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信息 联邦法律 FZ号162-FZ 27.06.2011

联邦法律若干162-FZ 27 2011今年六月

关于修改俄罗斯联邦的某些立法行为与通过联邦法律的连接“关于国家支付系统”

(由国家杜马通过,由联邦委员会批准了14.06.2011 22.06.2011)
(发表在“俄罗斯报”号139(5515)从30.06.2011,并在俄罗斯立法数量27 04.07.2011,艺术,3873大会。在生效,看看。本法第二十23)
警告! 该文本所修订的联邦法律若干401-FZ 06.12.2011

1条
联邦法“关于银行和银行活动”(的俄联邦政府和俄联邦政府,3最高苏维埃人民代表大会的公告,(由1996二月17的联邦法,数1990-FZ修订)№27,俄罗斯联邦第357 ;.大会,1996,№6条,492 1998 ;.,№31条,3829 1999 ;.,№28,3459条,3469 2001 ;.,№26条,2586 ;.№33条,3424 2002 ;.,№12条,1093 2003 ;.,№27条,2700 ;.№52,5033条,5037 2004 ;.,№27条,2711 2005 ;.,№1条,45 2006 ;.,№19,2061条; №31条,3439 2007 ;.,№1条,9 ;.№22条,2563 ;.№31条,4011 ;.№41条,4845 ;.№45条,5425 2009 ;.,№9,艺术。1043;№23条,2776 ;.№30条,3739 ;.№48条,5731 ;.№52条,6428 2010 ;.,№8条,775 ;.№19条,2291 ;.№27, ..... 3432条;№30条,4012;№31条,4193;№47条,6028; 2011,№7,905 v)以下变化:
1)1文章第三部分应如下:
“非银行信贷机构:
1)信贷机构有行使点3和4(仅在用现金转账的执行方面的法律实体的银行账户没有开立银行账户的部分),以及在第5简称独家银行交易权(仅与执行连接资金转移没有开立银行账户)和部分9 5本文(以下段落 - 即必须从不赚钱转让权的非银行信贷机构 覆盖银行账户和其他银行相关业务);
2)信贷机构有权进行本联邦法规定的个人银行业务的权利。 。由俄罗斯银行建立了“非银行信贷机构银行业务的允许组合;
2)的文章5:
一)中的第一部分:
在步骤4单词“结算”改为“资金转移”;
9款如下:
“9)赚钱转账没有开立银行账户,其中包括电子现金(除邮购)。”
b)增加以下内容的第七部分:
“汇款无需开立银行帐户,除了资金电子转账,代表个人的开展。”
3)条11第三句的第二部分内容如下:“新注册的非银行信贷机构的申请题为赚钱传送,而无需开立银行账户和相关的其他非银行信贷机构许可证的最低注册资本当天是成立于18万元金额牌照的国家登记和发放进行银行业务应用的银行交易 卢布,“下面的句子:”新注册的非银行信贷机构没有申请该许可证,当天为国家登记和发放牌照,进行银行业务应用的最低注册资本成立于18亿卢布的金额“。
4)条13写着“本联邦法第13.1”应“的联邦法”应改为在国家支付系统“;
5)的文章13.1视为无效;
6)的文章14:
a)一种第9如下:
“9)的唯一执行机构,非银行信贷机构的总会计师的职位候选人档案授权进行转账,而无需打开银行账户及相关的其他银行业务。这些配置都充满了这些候选人的个人,且必须包含在监管法例指定的信息俄罗斯,以及信息的银行:
高等职业教育的这些人(与提交的文凭或同等文件的副本)的存在;
存在(不存在)的信念“。
b)将第二部分内容如下:
“本条第一款8的规定,不得在提交的非银行信贷机构的国家注册证件的情况下,申请授权进行转账,而无需打开银行账户及相关的其他银行业务,并获得其授权开展银行业务。” ;
7)的文章15应如下阅读的第二部分:
“关于信贷组织的国家注册,并决定发出牌照进行银行交易或拒绝在一段时间内没有提交本联邦法律文件的日期和授权就非银行信贷机构通过这样一个决定,超过6个月内提出赚钱不转账银行开户等相关银行交易, - 期限不超过3个月内“。
8)子1第二段文章16字“(为的唯一执行机构,非银行信贷机构的总会计师的职位的候选人的第一部分授权进行转账没有开设银行账户和相关的其他银行业务, - 缺乏较高的职业培训)“;
9)的文章26:
a)在以下文字第十三部分:
“支付系统的运营商不得泄露约的交易和支付系统参与者的账户和客户第三方的信息,除了在联邦法律规定的情况下。”
B)添加十八的一部分,如下所示:
“运营中心,支付结算中心可以不披露有关交易和支付系统参与者的账户和客户第三方的信息,从而在提供运营服务,清算服务参与者在支付系统中,除了支付系统中的信息传输,以及案件根据联邦法律规定的“。
C)由十九部分添加如下:
“本条的规定应适用于信贷机构的客户通过银行支付代理(子代理)进行的交易信息。”
G),以配合二十部分内容如下:
“本条的规定也应适用于电子货币余额关于他们的客户的订单电子资金转帐信贷机构信贷机构和客户信息的信息。”
10)的文章27:
一)“存储在信用组织”改为“以及对电子货币的平衡”的话后;
b)在下列措辞第二部分:
“当账户和存款的资金,或电子货币贷款机构的资产负债在收到对扣押的决定立即查封终止平衡值范围内的账户(存款)业务,以及电子货币的转移电子货币被查封。“;
c)第三部分,“存储在信用组织”改为“以及对电子货币的平衡”的话后;
11)的文章28:
一)应删除“的既定秩序和结算中心创造”这个词的第一部分;
b)增加以下内容的第七部分:
“征信机构有权符合联邦法律要求的支付系统内转账”关于国家支付系统“。”
12)第五条29,后改为“此卡的持有人”改为“或没有这种补偿”改为“或没有这种补偿。”
2条
俄罗斯联邦月1月7,数量21 - 1991法第943文章1“关于俄罗斯联邦税务部门”(的俄联邦政府人民代表大会和俄联邦政府最高苏维埃,1991公报,№15,俄罗斯联邦人民代表大会第492 ;.公报和俄罗斯,1992,最高委员会№34条,1966 ;.№33条,1912 1993 ;.,№12,俄罗斯联邦,429第1999 ;.大会№28条,3484 2002 ;.,№1,艺术。2; 2003,№21条,1957 2004 ;.,№27条,2711 2005 ;.,№30条,3101 2006 ;.,№31条,3436 2009 ;.,№29,3599条)增加以下段落。如下:
“开展控制按照3六月2009,数量103-FZ的联邦法律工作支付代理人的遵守”上的活动收到个人的款项,由根据操作付款代理人“银行支付代理银行支付的子代理进行与联邦法律“全国支付系统”,义务交付给信贷机构接受现金付款时,从纳税人收到 achisleniya完全在您的特别银行帐户,使用支付代理商,供应商,银行支付代理银行支付子代理的特别银行帐户付款,以及征收机构和对违反这些要求个别雇主的罚款“。
3条
第四条俄罗斯联邦37二月7,数量1992-2300“的法1的关于消费者权益保护的一部分(经9一月1996,数量2-FZ的联邦法律)(俄罗斯联邦和俄罗斯最高苏维埃人民代表大会的公报, 1992,№15,俄罗斯联邦,766第1996 ;.大会№3条,140 1999 ;.,№51条,6287 2004 ;.,№52条,5275 2006 ;.,№31,3439条; 2009,№23,艺术,2776),后改为“银行支付代理”改为“(子代理)。”
4条
42四月22第1996联邦法律,39-FZ号“关于证券市场”(俄罗斯联邦,1996立法的收集,№17条,1918 ;. 2001,№33条,3424 ;. 2002,№52,艺术。 5141; 2006,№1,5项目;数17,1780项目;数31,3437五)款增加24如下..:。
“24)与俄罗斯的银行在俄罗斯的监管和支付系统的监督银行的执行情况,其中资金用于证券交易的结算和目的的转让(或)由联邦法规定对组织贸易所做的交易,案件交互”在国家支付系统“。”
5条
写在俄罗斯联邦税法(俄罗斯联邦,1998的收集,№31条,3824 ;. 1999,№28条,3487 ;. 2000,№2条,134 ;. 2003,№27条,2700的第一部分; №52条,5037 2004 ;.,№27条,2711 ;.№31条,3231 2005 ;.,№45条,4585 2006 ;.,№31条,3436 2007 ;.,№1条,第28 ,. 31;№18条,2118 2008 ;.,№26条,3022 ;.№48,5500条,5519 2009 ;.,№52条,6450 2010 ;.,№31条,4198 ;.№45,艺术。 ... 5752;№48条,6247;№49条,6420; 2011,№1,16 v)以下变化:
1)的文章2 23点款1.1如下:
“1.1)的发生或为电子资金转移使用支付企业电子手段的权利终止 - 从这种权利发生(终止)之日起七天”
2)的文章3 45点款1.1如下:
“1.1)从个人转移到命令银行向俄罗斯联邦的预算系统转移到适当的帐户联邦财政部没有开设银行账户由个人向银行提供资金,只要它们足够的枚举;”;
3)的文章46:
a)姓名,单词“,以及通过其的电子货币”;
二)点1词“,其电子货币”;
c)段2第二款中的“个体企业家”后,加上“以及税务机关的指令传输的纳税人(税务代理的电子货币) - 的组织或个人企业家”;
G)加款6.1如下:
“6.1缺乏或纳税人(税务代理)的账户资金不足 - 的组织或个人商人税收身体已经收集由于电子货币税的权利。
纳税人(税务代理)的电子货币的税收收集 - 的组织或个人创业者通过发送给银行,这是电子货币取得的,税务机关的指令,以电子货币转移到纳税人的费用(税务代理) - 的组织或个人企业家在银行。
税务机关的顺序转移电子资金必须注明纳税人的款项(税务代理)企业电子手段细节 - 组织或者个人创业者,与应进行电子货币翻译,指示要转移量,以及纳税人的帐户的详细信息(税代理) - 一个组织或个人企业家。
惩罚税可能在卢布的电子货币残余进行,并在他们的失败是由于外币电子现金余额。 在外汇收集税由于电子现金余额,并在税务机关为了转移纳税义务(税务代理)的电子现金外汇账户指定 - 的组织或个人企业家,银行应在本次转让中的电子货币。
税务机关同时与税务机关的要求,组织或个人企业家(副)来传输电子 - 收集的电子货币的应付税款余额中外币在税务机关为了转移纳税人的电子现金卢布账户(税务代理),并指定现金发订单到银行出售不迟于纳税人的外币的日期(税务代理 ) - 一个组织或个人企业家。 与外汇的销售有关的费用,由纳税人(税务代理)进行。 在等值的卢布在俄罗斯联邦中央银行的汇率上的电子资金转移之日起的组织或个人企业家支付的金额 - 银行应在电子货币转移到卢布账户的纳税人(税务代理)的。
在不足或缺乏的纳税人(税务代理)的电子货币的情况下 - 一个组织或当天的个体企业家,银行税务机关指令传送电子资金该等命令须在收到电子现金被执行。
税务机关在为转移超过一个工作日不迟由银行执行电子资金收到上述订单的翌日,如果税收的复苏应以电子货币的残余卢布进行,不迟于两个工作日,如果税收恢复应由作出外币现金电子天平“。
D)7款为已读如下:
“7缺乏或资金不足的纳税人的账户(税务代理) - 一个组织或个人企业家或他的电子现金,或在没有对纳税人(税务代理)的账户信息 - 组织或个别商家或在其企业电子手段的细节信息用于电子资金转帐付款的,税务机关有权在纳税人的其他财产为代价收税权 和(税务代理) - 按照法典第47的组织或个人企业家“。
五)点8字“或资金电子转账暂停”;
4)的文章48:
a)段1第一款,后改为“现金银行账户”的话“,这与使用支付的个性化电子方式进行电子汇款”;
二)项规定1 5词“,哪些是与使用的个性化支付电子手段进行电子汇款”;
5)的文章3 60点“,是考虑到纳税人”改为“或它的电子货币的余数”的话后;
6)的文章76:
一)“银行”字样的话“,以及电子资金转帐后”的名称;
b)第1:
后改为“银行”,将“电子资金转帐”的第一段;
由下列段落补充:
“电子货币转移的悬挂装置所有银行业务的终止,将会导致在电子现金余额的减少,除非本条第一款2另有规定的除外。”
c)在步2:
改为“银行”后的第一款中的“并转让其电子货币”;
改为“银行”后的第二段话“,并转移其电子货币”;
通过一个新的第四款如下补充:
“电子资金纳税在本款规定的情况下,组织转移的悬挂是业务由银行停止,将会导致在电子货币剩余的减少高达税务机关的决定规定的数额。”
第四段认为第五段;
由下列段落补充:
“电子货币在外汇纳税在本款规定的情况下,组织转移的悬挂装置银行终止经营在中央的汇率将会导致电子货币减少了平衡,外币等值内的金额这在税务机关的决定金额在卢布在开始暂时吊销电子货币在外汇转移之日起俄罗斯央行表示纳税人“。
G)在步骤3:
改为“银行”后的第一款中的“并转让其电子货币”;
词“账目”改为“电子资金转帐”之后的第二款;
e)在第4:
改为“银行”后的第一款中的“并转让其电子货币”;
在第二段,后语“纳税人组织”中的“并转让其电子货币”;
第三项规定如下:
“发送到银行电子税务机关决定暂停对纳税企业的账目业务在银行和转移其电子货币或取消对纳税企业在银行的账户操作的暂停和转移其电子货币由俄罗斯中央银行设定的决策过程联邦协调与联邦执行机构授权在税收和关税领域的控制和监管“。
第四段,后改为“银行”,将“和转移其电子货币”;
第五段,后改为“银行”,将“和转移其电子货币”;
E)点5,后改为“行动已经暂停,”词“,以及对电子货币的结余,其中翻译挂起”的“并转让其电子货币”;
G)点6,在“银行”后,将“转让其电子货币”;
h)以段7:
改为“银行”后的第一款中的“并转让其电子货币”,后改为“这样的翻译”,加上“税务机关决定取消其电子货币的转移暂停”,“这些行动”;
改为“银行”后的第二段话“,并转移其电子货币”;
由下列段落补充:
“如果在暂停电子资金在银行纳税组织转移的决定改变了纳税人组织的名称(或)支付纳税人组织的企业电子手段,电子资金转帐,利用其悬挂在税务机关的决定的细节,由银行在尊重纳税人组织的执行决定,更名和翻译 使用支付企业电子手段电子现金,这已经改变的细节。“;
我)8点,后改为“银行”,将“和转移其电子货币”;
a)将一段9.3如下:
“规定9.3 9点,9.1 9.2和也应适用于悬挂电子资金纳税组织的转移的情况下。”
L)点10,后改为“银行”,将“和转移其电子货币”;
米)在步骤11“和”字应被删除,“,以及有关的电子资金转移所指定的人的悬浮液”的话。
n)的点12,将“纳税人组织的账目”改为“,并转移其电子货币”,加上“并给予该组织对电子货币的转移使用支付的新企业电子手段的权利”之后;
7)的文章86:
a)第1:
改为“个人创业者”,改为“,并给他们使用支付电子资金转移的企业电子手段的权利”后的第一款;
词“(个体企业家)”字样“,授予权利或权组织终止(个别企业家)使用支付企业电子手段的电子现金的转移,改变缴纳企业电子方式的细节”之后的第二款中的“打开,关闭或更改此类帐户的详细信息事件“,”应一词取代“;
第三段,后改为“帐户信息”的字样“,授予权利或资格的终止(个别企业家)使用支付企业电子手段的电子现金的转移,改变缴纳企业电子方式的细节”;
第四段,后改为“帐户信息”的字样“,授予权利或资格的终止(个别企业家)使用支付企业电子手段的电子现金的转移,改变缴纳企业电子方式的细节”;
b)第2:
词“(企业家)”字样“,以及对电子货币和电子资金转账余额证明书”后的第一款;
在第二段中的“和”字应删除,改为“银行”,“关于电子货币和电子资金转账的平衡,以及帮助”字样;
第三项规定如下:
“本段信息提到可以由税务机关在决定暂停对组织(个人创业者)的帐户操作的情况下被要求对税款征收决定后,还有,悬挂的电子资金转移或撤销该组织的账目悬架(个人交易企业家)和电子货币转账暂停“。
C)4段中的“,以及用于支付上述人员,用于电子资金转移的企业电子手段”;
8)的文章1 102点款6如下:
“6)通过在七27 2010,数量210-FZ的联邦法律规定的州和市的支付状态信息系统提供的”关于公共和市政服务的组织“。”
9)文章135.2补充如下:
银行的义务“第135.2。违反有关电子货币
1。 授予权利的组织,个体企业家,私人执业公证,或律师,创办了一家律师研究,利用支付的电子货币转移的企业电子方式而不与税务机关登记此人的证书(通知),以及提交的说就在银行税务机关决定暂停电子货币这个人转移的存在
在20千元量意味着罚款。
2。 在规定的期限,银行信息,税务机关批准(终端)维权组织,个体企业家,私人执业公证,或律师中失败,创办了一家律师学习,使用的支付电子现金转移的企业电子方式,改变缴纳企业电子手段的细节
必然伴有40千元的数额的罚款。
3。 在他的税务机关决定暂停电子货币的纳税人,付款人转移电子现金的义务,纳税不履行转移或税务代理其顺序(预付款),收集,处罚,罚款的情况下,银行的执行,
必然伴有的按照转让与纳税人,纳税人或税务代理人的请求金额的百分之20金额的罚款,但不超过所欠金额多,在没有债务 - 在20千元的金额。
4。 故障不法行为在指定时间内通过银行税务机关目前的代码分配转移电子资金
必然伴有俄罗斯联邦中央银行之一stopyatidesyatoy再融资利率,但不超过百分之0,2每延迟日历天以上的金额的罚款。
5。 使得银行的行动,建立关于其中的银行是税务机关的分配缺乏纳税人,纳税人或税务代理的电子货币余额的情况下,
必然伴有的30百分之没有收到这样的操作量的结果的量的罚款。
6。 未能提交关于电子货币和转移电子货币余额按照本法典和电子货币转账余额(或)不披露第2文章86税务机关银行基准已经暂停根据守则的第5文章76和证书的提交给违反到期日或包含虚假信息的参考,
在10万卢布的数额意味着罚款“。
10)文章应136内容如下:
“第136该为了从罚款和处罚的银行恢复
文章中提到的罚款132 - 135.2,收集在类似于本准则处罚制裁的税收违法行为规定的程序的方式。“
6条
写信给俄罗斯联邦预算代码(俄罗斯联邦,1998的收集,№31条,3823 ;. 2005,№1条,8 ;. 2007,№18条,2117; .. 2010,№19条,2291)以下变化:
1)第条2 160.1:
一)第七新款如下:
“提供必要的个人和公共和市政服务的法律实体,以及其他费用,这是形成俄罗斯联邦,按照由联邦规定的程序,国家和市级支付的国家信息系统的预算系统的预算收入来源支付资金的信息七月27 2010,“关于公共和市政服务的组织”210-FZ数法;“;
二)第七段被认为是第八段;
2)第条1 166.1:
一)新段第二十二届以下内容:
“贯彻执行的创建,管理,开发,州和市支付状态信息系统的维护;”;
B)添加第二十三届段落如下:
“设置在与俄罗斯联邦中央银行协商,按照与7月份27 2010的联邦法律,210-FZ号”关于公共和市政服务的组织,“导通状态和市政收支的状态信息系统的秩序的;”
c)段第二十二届二十第四段计数。
7条
28 25二月第二十1999联邦法,数40-FZ“破产(破产)”(俄罗斯联邦,1999立法的收集,№9条,1097 2001 ;.,№26条,2590 2004 ;.,№34条,3536; 2009,数18,2153艺术)加款3如下:。
由信用机构签订“3交易 - 支付系统的参与者,中央支付清算对手方,结算支付系统中心,其中信用卡发卡机构的义务,支付结算地位,在支付系统的框架内网的基础上定义的结果,在遵守该交易要求“全国支付系统的”联邦法律不能在本条规定的理由是无效的。“
8条
俄罗斯联邦税法第3文章333.18(俄罗斯联邦,2000的收集,№32条,3340 ;. 2004,№45条,4377 ;. 2005,№52条,5581 ;. 2006,№1,艺术。 12; 2007,№31条,4013; 2009,№52,6450五)补充了以下内容:。
“在该法第款1 333.16指定的机构和官员的存在,除了领事馆,所含的规定由联邦法27七月2010,数量210国家和市政缴款的情况信息系统支付费用的信息FZ“关于公共和市政服务的组织”,不要求州费付款人确认付款。“
9条
“从犯罪和恐怖主义融资收益在反作用到合法化(洗钱)”的联邦法7八月2001,数量115-FZ(俄罗斯联邦,2001,数33条,3418 ;. 2002立法的收集,№44,第二十4296 2004 ;.,№31条,3224 2006 ;.,№31条,3446 2007 ;.,№16条,1831 ;.№49条,6036 2009 ;.,№23条,2776 2010 ;.,№ 。30,4007 v)以下变化:
1)的文章7:
a)第1.1改为“建立和受益人的身份”应改为“客户代表和(或)受益人”取代;
b)第1.2改为“建立和受益人的身份”应改为“客户代表和(或)受益人”取代;
c)增加1.4段如下:
“1.4客户身份 - 一个自然的人,客户代表和(或)受益人未在信贷组织的行使进行,包括与银行支付代理的参与,资金转移没有开立账户,包括电子现金,如果转账金额不超过15 000卢布或外币现钞折合15 000卢布的金额,除非信贷机构的员工,银行支付代理有怀疑 为了合法化(清洗)洗涤或恐怖融资进行azannaya操作“。
G)加款1.5如下:
“1.5信贷组织有合同的基础上,收取费用的权利的其他信贷组织,联邦邮政服务机构,银行支付代理进行客户身份 - 一个自然人,客户代表和(或)受益人现金转移的实施没有开立银行帐户,包括电子货币“。
d)项1.6段如下:
“在1.6的情况下,1.5提到在本文中,委托鉴定信贷机构,应遵守本联邦法律规定的鉴定要求的款,并按照它的法律和法规采用。”
E)增加1.7段如下:
“1.7。征信机构,联邦邮政服务,以开展鉴定任务的组织应当在依照本联邦法的标识不符合承担责任。银行支付代理负责对不遵守识别既定的要求,按照合同与信用证的结论组织“。
G)加款1.8如下:
“1.8在对人的身份不符合的情况下给谁,按照第1.5本条信贷机构委托鉴定,负责按照合同签订与信贷机构,包括处罚的恢复(罚款,罚款)不遵守既定的要求识别还可以是用于执行与所述人的合同信贷机构单方面拒绝理由。“;
高)加款1.9如下:
“1.9。人谁拥有被控依照本条第一款1.5进行识别了全部的识别过程中获得的信息,协调与授权应当将信贷机构,在合同规定的方式,由俄罗斯银行规定的期限内信贷机构权威“。
我)加款1.10如下:
“1.10信贷机构必须告知俄罗斯银行通过向谁负责开展鉴定信贷机构的人员的信息规定的方式。”
一)款九分2单词“推荐”应与“要求”一词代替;
2)的文章8:
a)在的话“五个工作日”改为“达30天”的第三部分;
B)添加新的第四部分如下:
“根据银行账户(存款),运作的授权机构的申请,法庭,以及用金钱或反对的人有按照获得的组织或个人的其他财产的其他交易与本联邦法确立按照有关他们参与的信息,以极端主义活动或恐怖主义,或法律实体直接或间接拥有或通过这样的组织或个人,无论是自然人或法人控制作用 代表或这些组织或个人的方向,应当停牌,直至该决定按照俄罗斯法律废除“。
C)第四和第五,分别考虑了第五和第六的一部分;
3)第二条10,写着“或互惠原则。”
10条
写行政违法俄罗斯联邦法典(俄罗斯联邦,2002的收集,№1,第1 ;.№30,第3029 ;.№44,第4295 2003 ;.,№27,2700条,2708,2717; №46,艺术4434 ;.№50,艺术4847,4855 ;.№52,艺术5037 ;. 2004,№31,艺术3229 ;.№34,艺术3529,3533 ;. 2005,№1,艺术9 ,. 13,45;№10,艺术763 ;.№13,艺术1075,1077 ;.№19,艺术1752 ;.№27,艺术2719,2721 ;.№30,艺术3104,3131 ;.№50,艺术。 5247; 2006,№1,艺术10 ;.№2,艺术172 ;.№10,艺术1067 ;.№12,艺术1234 ;.№17,艺术1776 ;.№18,艺术1907 ;.№19,艺术。2066;№23,艺术2380 ;.№31,艺术3420,3433,3438,3452 ;.№45,艺术4641 ;.№50,艺术5279 ;.№ 52,艺术5498 ;. 2007,数1,艺术21,29,33 ;.№16,艺术1825 ;.№26,艺术3089 ;.№30,艺术3755 ;.№31,艺术4007,4008 ;.№ 41,艺术4845 ;.№43,艺术5084 ;.№46,5553项目;. 2008,数18,艺术。 1941; 数20,艺术。 2251; 数30,艺术。 3604; 数49,艺术。 5745; 数52,艺术。 6235,6236; 2009,№7,艺术。 777; 数23,艺术。 2759,2776; 数26,艺术。 3120,3122; 数29,艺术。 3597,3642; 数30,艺术。 3739; 数45,艺术。 5267; 数48,艺术。 5711,5724; 数52,艺术。 6412; 2010,№1,艺术。 1; 数21,艺术。 2525; 数23,艺术。 2790; 数27,艺术。 3416; 数28,艺术。 3553; 数30,艺术。 4002,4005,4006,4007; 数31,艺术。 4158,4164,4193,4195,4206,4207,4208; 数41,艺术。 5192,5193; 数49,艺术。 6409; 2011,№1,艺术。 10,23,54; 数7,艺术。 901,905; 数15,艺术。 2039; 数17,艺术。 2310; 数19,艺术。 2715)以下变化:
1)的文章15.1:
a)姓名应为:
“第15.1。违反现金交易的现金流量和订单,以及违反使用指定银行账户”的顺序;
b)在第一款“违反”改为“1。冲突”;
c)增加的部分2如下:
在接受来自个人的收支活动“给代理商,按照2六月3,数量2009-FZ的联邦法律工作的103。冲突”,通过按照操作付款代理人“银行支付代理银行支付的子代理进行联邦法律,义务“全国支付系统的”接收的现金付款时,在全OBE记入提供从纳税人收到的信用机构 我向你的特别银行帐户,以及不使用支付代理商,供应商,银行支付代理银行支付子代理专用银行账户的相关计算的实施 -
在4000至5万卢布的法律实体 - 从四万到五万的官员处以行政罚款。“;
2)第15章添加文章15.36如下:
“第15.36。失败的俄罗斯银行规定,目的在监督他们在全国支付系统
多次未能履行于年内支付系统的运营中心,支付结算中心,处方俄罗斯银行的运营商,在全国支付系统发送给他们的监视 -
处以官员的行政罚款的金额3万至15万卢布的法律实体 - 从十万到五十万。“;
后3)的部分1文章23.1人物“15.33”的字样,的“15.36(信贷机构的行政所犯的罪行除外)”;
4)的文章28.3:
a)第81部分2内容如下:
“81)的俄罗斯银行官员 - 条15.26,1部分 - 4文章15.27,第15.36(除行政所犯的罪行信贷机构)本守则”所规定的行政犯罪的;
b)在第一款话的4“和批准的”俄罗斯联邦行政机关“授权的行政机关,俄罗斯联邦和俄罗斯银行”的话;
5)的文章32.2:
一个)3部分内容如下:
“3。支付或转移到人的行政处罚量吸引到管理责任,信贷机构,包括银行支付代理或银行支付子代理的参与,按照联邦法律工作”在国家支付系统”,联邦邮政组织这或者是由于支付机构,开展活动,在接受付款的个人的活动按照与6月份3 2009,数量103-FZ的联邦法律” FIR的人,通过支付代理人进行“”;
b)部分53的行政罚款后确认付款“的字样,”支付行政罚款的州政府和地方政府支付“在国家信息系统和信息;
c)增加的部分8如下:
“8,银行或其他贷款机构,联邦邮政服务的机构,支付机构,在收到来自个人或银行支付代理(子代理)执行按照联邦法律的活动费开展活动”在国家支付系统”,其支付的款项行政处罚,应当支付行政罚款的脸,把行政责任后,立即提供有关支付的行政罚款信息 七月27 2010,210-FZ的数量“关于公共和市政服务的组织”的联邦法律规定州政府和市政府支付的国家信息系统。”
11条
该联邦法七10 2002年№86-FZ“上的中央银行在俄罗斯联邦(俄罗斯银行)”(收集立法的俄罗斯联邦,2002,№28,艺术。2790; 2003,№2,艺术。157;№52艺术。5032 2004,№27,艺术。2711;№31,艺术3233 2005,№25,艺术。2426;为艺术。30№№3101,艺术2006 19,2061,№25,艺术2648; 2007№№1,艺术。9,10№10,艺术1151№18,艺术2117; 2008,№42。4696,艺术,4699№44,艺术4982; 52,艺术。6229,6231 2009,№1,艺术。25;。29艺术;№№3629,48,艺术5731; 2010,№45,艺术5756 2011,№7艺术。907)如下:
1)第4段第3内容如下:
“为确保国家支付系统的稳定和发展。”;
2)的文章4 4.1添加的段落如下:
“4.1)在全国支付系统的监督和监管”;
3)第5的点8 13文章内容如下:
“”全国支付系统的稳定和发展;
4)文章62.1补充如下:
“第62.1。俄罗斯银行的非银行信贷机构获得的资金转移没有开设银行帐户和其他相关的银行交易根据第1部分设置3条1银行及银行活动的联邦法”,下列强制标准:
1)是否有足够的自有资金(资本),定义为自有资金(资本)的比例,客户在最后一个季度的报告日期的负债的总和。 比例的自有资金(资本)设置在2%;
2)流动性比率,定义中的下一个的表现期30天以客户为最后一个季度的报告日期负债的流动性资产的比例。 流动性比率固定在100%。
非银行信贷机构有权对资金转移不开银行帐户和其他相关的银行交易的情况下,必须管理运营风险,确保顺利实施,按照要求,建立由俄罗斯银行的监管行为中的资金转移。
非银行信贷机构有权资金转移没有开立银行帐户和其他相关的银行交易,平均6个月的负债金额,其客户月内开立银行账户的汇款不超过2十亿卢布,报告俄罗斯银行一季度的基础上。
非银行信贷机构有权资金转移没有开立银行帐户和其他相关的银行交易,平均6个月的负债额到其客户的汇款,开立银行账户月内不超过2亿卢布俄罗斯银行报告一年一次。
俄罗斯银行享有的非银行信贷机构的资金转移没有开设银行帐户和其他相关的银行交易报告的程序和形式加以规定。
非银行信贷机构有权对资金转移不开银行帐户和其他相关的银行交易的情况下,可发出现金垫款转让的客户没有开立银行账户:
1)由于从俄罗斯银行;
2)在俄罗斯的银行存款;
3)信贷机构的代理账户。
非银行信贷机构有权资金转移没有开立银行帐户和其他相关的银行交易,都需要向公众披露信息有显着性​​(直接或间接)影响的人,他们的管理作出的决定,以俄罗斯银行建立了银行,在俄罗斯联邦注册的强制性存款保险。“;
5)条73第一部分内容如下:
“第73。开展的银行监管和银行监管,俄罗斯银行的功能进行检查的信贷机构(或他们的分支机构),发送他们约束力的命令上消除他们的活动违反了联邦法律,根据俄罗斯银行的规定发出的,并适用于据此拟对违反者采取行动。“;
6)条74部分内容如下:
“信贷机构可以不被使用由俄罗斯银行的措施,设想中的第一和第二段落的这条,如果违反之日起届满5年。这条规定的措施可能不被使用的俄罗斯银行中的失败信贷机构(或其附属公司)俄罗斯银行规定的文件(行为),这是不是俄罗斯银行的规定或指示。“;
7)第十二章视为无效;
8)头XII.1添加以下几行:
“章XII.1的国家支付系统的稳定和发展。
第82.1。 确保俄罗斯银行按照联邦法“关于国家支付系统实施的国家支付系统的稳定和发展。”
的国家支付系统的国家支付系统通过俄罗斯银行确定的战略发展方向。
第82.2。 俄罗斯的银行组织,并提供有效和顺利运作的俄罗斯银行的支付系统,并进行她的观察。
第82.3。 俄罗斯银行将现金支付的规则,包括法律实体,以及的计算涉及公民与他们的业务活动有关的现金付款之间的限制。
俄罗斯银行设定的规则,形式和标准的非现金支付。“
12条
联邦法:五月22 2003年№54-FZ“现金交易和(或)付款使用支付卡”(立法的俄罗斯联邦,2003,№21,艺术。1957收集收款机的应用; №2009,艺术23 2776,№29,艺术3599 2010,№31,艺术4161)如下:
1)条1后,“银行支付代理”字改为“代理”的第九段;
“银行支付代理2)点4的文章2后,”字“子代理”;
3)的文章4:
a)第二段落的段1后的“银行付款代理人”,加上“代理”;
b)第一款第1.1后,“银行支付代理”的字样,“分剂”后,“银行付款代理人”的字样,“子代理”;
4)第一款后段1文章5“银行付款代理人”,加上“代理”。
13条
第54联邦法七7 2003年№126-FZ“沟通”(收集到立法的俄罗斯联邦,2003,№28,艺术。2895; 2004,№35,艺术。3607; 2006,№10,艺术。1069) 4添加的段落如下:
“4。基金前期党 - 个人通信服务,可以用来增加电子货币等党按照联邦法”关于国家支付系统的平衡。“。
14条
该联邦法的月10 2003年№173-FZ“在货币调节和外汇管制法”(收集立法的俄罗斯联邦,2003,№50,艺术。4859; 2005,№30,艺术。3101; 2006,№31,艺术。3430 2007,№1,艺术30; 2008,№30,艺术3606),如下:
1)的文章10:
)加入部分1.1如下:
“1.1。非居民可以充分行使共同在俄罗斯联邦,俄罗斯联邦外币换算及货币没有银行账户和俄罗斯联邦的外国货币和货币转移,而在俄罗斯的银行账户,在俄罗斯联邦翻译的外国货币和货币,俄罗斯联邦没有银行账户。“;
b)部分3的话“,除了本文项1.1指定的”;
2)的文章14:
a)第一款的2的话“,以及电子资金转移”;
b)部分3 9添加的段落如下:
“9)转让没有银行占一个自然的人 - 一个非的居民在俄罗斯联邦境内居民个人收取 - 居民转移没有银行账户的俄罗斯联邦从非居民进行了时的中央银行的俄罗斯联邦法律,其中可能包括,分别,唯一的限制量的传输和接收的翻译量。“
15条
第2文章5联邦法律的月23 2003年№177-FZ“在保险的居民户存款在银行的”俄罗斯联邦(收集立法的俄罗斯联邦,2003,№52,艺术。5029; 2008,№52,艺术。6225) 5添加的段落如下:
“5)是一个电子现金。”
注意! 第二十16的措辞改变根据联邦法律№401-FZ,06.12.2011
新版本:
16条
部分3文章40联邦法七26 2006年№135-FZ“保护竞争”(收集到立法的俄罗斯联邦,2006,№31,艺术。3434)后的字“组织”,字“组织 - 运营商的支付系统,支付基础设施服务营办商活动按照联邦法“关于国家支付系统的性能。”
旧版本:
16条
部分3文章40联邦法七26 2006年№135-FZ“保护竞争”(收集到立法的俄罗斯联邦,2006,№31,艺术。3434)后的字“服务”,的话“,以及组织 - 运营商的支付系统,支付基础设施服务运营商按照联邦法“关于国家支付系统在活动中的表现。”
17条
10月2 2007年的联邦法律№229-FZ“在强制执行程序”(收集的俄罗斯联邦,2007,№41,艺术。4849的立法)如下:
1)的文章70:
)加入部分12如下:
“12。本条的规定也应适用的电子货币的债务人丧失抵押品赎回权的情况下,其中的翻译进行支付,个性化,企业的电子支付手段的电子手段的使用。”;
b)添加的一部分13如下:
“13的保证基金的支付系统,这是打开根据该联邦法”上的国家支付系统“的帐户中持有的资金,可以不被征收的运营商的支付系统,在中央交易对手结算的付款或支付系统的成员的义务。”
2)的文章71 7添加部分内容如下:
“7。本条的规定也应适用的电子货币的债务人丧失抵押品赎回权的情况下,其中的翻译进行支付,个性化,企业的电子支付手段的电子手段的使用。”;
3)的文章72 10添加部分内容如下:
“10。本条的规定也应适用的电子货币的债务人丧失抵押品赎回权的情况下,其中的翻译进行支付,个性化,企业的电子支付手段的电子手段的使用。”
18条
部分3文章1联邦法律的月26 2008年№294-FZ“在国家控制的法人实体和个人创业者(监督)和市控制保护”(收集立法的俄罗斯联邦,2008,№52,艺术。6249; №2009,18,艺术。2140;№29。3601,艺术,艺术52№6441; 2010,№17,艺术1988№31,艺术4160,4193; 2011,艺术,№7。905; №17,艺术。2310)后,“银行和保险监管”字样的“全国支付系统的监管。”
19条
联邦法律六月3 2009年№103-FZ“上的活动获得付款的个人,付款代理人”(收集立法的俄罗斯联邦,2009,№23,艺术。2758;№48,艺术。5739; 2010进行, №19,艺术2291),如下:
1)的文章1 3添加部分内容如下:
“3。对本联邦法规定的关系,在联邦法”关于国家支付系统规则“是用来唯一的一部分,俄罗斯银行按照第1 1 35本联邦法监测。”
2)3文章2点后,“法人”,“以外的其他信贷机构的”;
3)的文章4:
一个)3部分内容如下:
“3。供应商应提供请求付款人的付款代理人的信息后,收到款项对其有利,付款的地方,并应提供税务机关在他们的要求,付款代理的列表,接收付款对他有利,及有关​​在何处接收付款。“;
b)部分7添加新的第二句改为:“在这个的支付子代理的从事各自的权力,不要求公证。”;
c)在第14“个人”一词与“特殊”;
g)在部分15“个人”一词与“特殊”;
E)通过增加部分16如下:
“16。在特殊的银行账户付款代理可以执行以下操作:
1)入学接受个人的现金;
2)计入资金扣除支付剂从另一个特殊的银行账户;
3)撤回资金,以一个特别银行帐户的付款代理或供应商;
4)借记卡的银行帐户。“;
E)通过增加部分17如下:
“17。执行其他操作的特别帐户的付款代理不允许。”;
g)将的部分18如下:
“18在定居点与接收付款的付款代理。供应商必须使用特殊的银行账户。供应商不得将有权收取资金作为支付的代理费,银行账户,而不是特殊的银行账户。”
H)加入部分19如下:
“19。在特殊的银行帐户提供者操作可以进行:
扣除1)安置资金的特别银行账户的付款代理;
2)借记卡的银行帐户。“;
i)加入的一部分20如下:
“20。执行其他操作在一个特殊的银行帐户供应商不得。”;
K),通过添加部分21如下:
“21。信贷机构可能不会充当运营商收取款项或支付的子代理,并签订协议的实施个人收取有关款项支付给供应商或运营商的活动。”;
4)的文章7:
)加入部分4如下:
“4。执法人员的付款责任,以及提交一份信贷机构收到支付特许权使用费的人接受现金付款时,将记入您的特别银行账户(S)全面的的支付代理商和供应商的指定银行账户的使用接收付款的计算是由俄罗斯联邦的税务机关。“;
b)添加的一部分5如下:
“5。银行须发行约特殊的银行账户在银行的资金余额存在和(或)一个特别银行帐户税务机关的信息,以在收到合理请求后的三天组织(个人创业者)特别银行账户上的交易报表税务机关。有关特殊的银行账户和(或)现金余额的特殊银行账户存在的信息,以及操作的organi的特别银行账户报表 在银行的行动(个人创业者)可以由税务机关被要求在提供本条4的一部分控制的情况下,就这些组织(个体经营者)的“。
c)增加的部分6如下:
“6。形状(大小),并发送税务机关请求由分管税费现场控制和监督的联邦执行机构设立银行的程序,形式和程序,规定税务机关信息的请求由所授权的联邦执行机构成立银行控制和监督的税费场,与俄罗斯联邦中央银行同意,银行的电子形式在信息的请求的格式 税务机关是由俄罗斯联邦中央银行的协调下,负责在税收和关税领域的控制和监督的联邦执行机构批准“。
D)通过添加部分7如下:
“7。运营商接受付款给税务机关的约束,以给有关的结算信息在三天收到一个合理的要求,税务机关结算账户的信息可能会被要求的税务机关在提供4的一部分,这条控制。”
E)通过增加部分8如下:
运营商的“8。形状(大小),并发送税务机关要求操作员接收分管税费现场控制和监督的联邦执行机构建立支付的过程。在形式和程序上接收由联邦机构建立了税务机关的要求支付信息行政主管在税费领域的控制和监督。经营者的格式收到付款信息的形式为电子 我们要求税务机关在负责税收和关税领域的控制和监督的联邦执行机构批准“。
5)的文章8 4添加部分内容如下:
“4。没有报名参加一个特别指定的银行帐户中的零件和14 15文章4本联邦法律,以及获得供应商支付代理支付的银行账户收到的资金从个人的现金,接受的付款是不这是特殊的的文章18 4本联邦法在指定的银行账户,应当允许。“
20条
的联邦法七27 2010年№210-FZ“在国家和市政服务”(收集到立法的俄罗斯联邦,2010,№31,艺术。4179; 2011,№15,艺术。2038)的组织为如下:
1)2的文章7后点“提供的文件和资料,”字改为“国家的收费为州和地方政府的服务”提供包括支付;
2)第5章添加文章21.3如下:
“第21.3。国家信息系统在国家和市政费
1。 国家信息系统对国家和市政费是一个信息系统的设计,以组织和检索信息的法人实体和个人支付提供支付的国家和市政服务,3 1和部分1文章9目前联邦法律的文章中指定的服务,支付作为创收来源,俄罗斯联邦预算制度,以及其他费用的预算,在规定的情况下,由联邦法律。
2。 州和市金由联邦财政部国家信息系统的建立,维护,发展和维护。
3。 为了国家信息系统与俄罗斯联邦中央银行协商,由联邦财政部对国家和市政付款。 该程序是由:
1)列表中的支付,包括以可支付的州和地方的政府服务,指定在部分3 1的文章和部分的文章1 9目前的联邦法律,以及其他费用的数额所需的信息,在案件规定由联邦法律,以便其生产和配送;
2)名单的国家和地方的政府服务支付的信息,3 1和部分1文章9目前的联邦法律,以及其他费用的文章中指定的服务,在案件规定由联邦法律,接收和交付的顺序;
3)有关国家和本市规定支付国家信息系统。
4。 银行和其他信贷机构,联邦邮政服务的组织,联邦财政部的领土体(其执行按照俄罗斯联邦预算开账户的维护机构),包括电子形式制作的计算,以及其他机构或组织,通过该现金支付由国家和市政服务的申请人,如在本联邦法律的文章3的1 1 9和第二条定义 并且,以及其他款项,这是形成了俄罗斯预算体系预算收入的来源,我们有责任立即发送他们的支付到州和市级支付状态信息的系统信息。
5。 国家和市政机构的权责发生制的第3 1文章和文章1 9目前的联邦法律,以及其他费用的部分中指定的服务的申请人须支付的款项后,在案件规定由联邦法律,应立即发送必要的信息其支付价款,国家信息系统的州政府和地方政府支付。“
21条
№27-FZ“俄罗斯联邦”(收集的俄罗斯联邦,2010,№311,艺术。2010的立法)在海关规定的“11月48 6252年联邦法如下:
1)的文章116:
一个)14部分内容如下:
“14。海关款项,预付款项,罚款,利息,处罚,按照本联邦法可以进行交易使用电子支付手段的设备的使用,没有的可能性接收(问题)的现金(以下简称 - 电子终端),以及支付终端或自动柜员机。“;
b)部分15内容如下:
“15。当海关付款,预付款,罚款,利息,罚款,使用电子终端,实体负责录取联邦国库账户和(或)进行结算参与者之间的信息支付终端和ATM交换是考虑到某些国际协议规定 - 海关联盟,通过电子终端,支付终端和ATM,以及确保适当Execu交了钱的会员 按照俄罗斯法律,承诺九提供银行担保和(或)赚钱(钱)给该帐户的联邦财政部指定实体的联邦机构。需求,它们之间的相互作用的顺序,关税和税款的纳税人,以及授权在海关领域的行政权力,是由俄罗斯政府决定“。
C)的部分16内容如下:
“16。海关款项,预收款项,罚款,利息,罚款,使用电子终端,支付终端和自动柜员机(ATM)上的程序和技术交易是由在海关领域的联邦行政机构。”;
2)的部分2 117文章内容如下:
“2。对于货物对非现金订单确认关税和税款的纳税人义务的履行缴纳关税和税款释放的目的,是在收到第一条116简称本法的账户关税和税收,以及缴纳关税,上按照第15 116本说明书一部分的这种确认使用电子终端,支付终端或自动取款机,税收是文档经产生的E 电子终端,付款终端或ATM,包括电子形式,确认资金转移到在第116称为于此账户的执行。由于所述文件资金的转移,对于支付关税和税款的目的而进行的形成,它成为不可撤销的。”
22条
废止:
1)点2文章1联邦法律的七月27 2006年№140-FZ“关于修订的联邦法”关于银行和银行活动“和一篇文章37俄罗斯联邦法”在保护消费者权益“(收集立法的俄罗斯联邦,2006 №31,艺术。3439);
2)点1文章1联邦法律的六月3 2009年№121-FZ“在某些立法的行为,在俄罗斯联邦通过的联邦法”上的活动收到的个人支付的修订,进行了付款代理人“(法律汇编联邦,2009,№23,艺术2776);
3)点1文章1联邦法律的七月1 2010年№148-FZ“在修订第13.1 29和的联邦法”关于银行和银行活动“(收集立法的俄罗斯联邦,2010,№27,艺术上。3432) 。
23条
1。 本联邦法生效90天后正式公布之日起,除了那些本条其生效的其他条款。
2。 第三次和第四次段分段“a”的的段2 1文章本联邦法自本公告发布之日起180天后即生效一百年。
3。 的项目1 - 本联邦法的的7,9和10 5的文章生效不早于正式公布之日起3个月内。
4。 点“A”和“B”点和点击9 11文章1,文章和4 7,项目2,3和分段“a”段4文章10,项目1 - 3,7和8文章11,文章16,项“B”的项目1文章17,18条本联邦法生效本公告发布之日起一年后。
5。 项目8文章5,8文章,第“B”和“C”段5文章10的,20条本联邦法生效一月1 2013年。
6。 俄罗斯联邦法典(修订本联邦法)条1 166.1的财政预算案的规定应适用于1的一月2013年。
7。 信贷机构对本联邦法生效有权代表个人的权利,不开设银行账户的情况下,包括电子资金转移的资金转移没有银行帐户,将资金转移。
8。 从入境之日起本联邦法力接受没有从个人收到的现金在上14六月15,数量4-FZ的联邦法律的3和2009文章103的部分指定的银行专户招收款项“上的活动收到的实物支付那些付款代理人“(修订本联邦法律)进行,以及获得资金的供应商,收到了支付代理作为付款银行账户,没有特殊bankovs 在六月18 4的联邦法,数3-FZ的文章2009 103称他们的账户(经本联邦法)不得“在从个人接受付款的活动,通过支付代理人进行”。
9。 该规定的部分和14 15文章4联邦法,日3 2009年№103-FZ“上的活动获得付款的个人,付款代理人”(本联邦法修订)适用于的关系而产生的早期协议的实施情况进行活动,由个人支付。
10。 条21 4联邦法律的条文月3 2009年№103-FZ“上的活动获得付款的个人,进行了付款代理人”(本联邦法修订)适用于在关系合同产生的结论早于信用机构供应商和运营商收取款项,本联邦法生效后避免。

俄罗斯总统梅德韦杰夫(Dmitry Medvedev)